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金融租赁业再掀增资潮 首月规模已超去年

2018-02-05 10:25:17
来源:证券时报 作者:马传茂 刘筱攸  评论:0
导语:对金融租赁公司而言,股东背景和业务定位是影响资产规模增长的要因,银行系租赁公司、以飞机船舶等大型项目作为发展重点的租赁公司容易推升规模,但随着规模放大,资产增速也会因为租金回收量的扩大而放缓。

  交通银行日前公告称,旗下全资控股子公司交银金融租赁拟以自有资金向其子公司——交银航空航运金融租赁(简称“交银航空航运”)增资70亿元。本次增资完成后,后者注册资本金将由15亿元一举增至85亿元。这也是我国金融租赁行业迄今最大规模的增资活动。

  增资,是金融租赁行业近年的关键词之一。数据显示,去年共有12家金融租赁公司完成注册资本变更,注册资本合计增逾120亿元,增幅达45%。但是,今年才刚过1个月,行业增资就大有赶超之势。一个更为直观的数据是:今年来已有两家金融租赁公司宣布完成增资计划。另有四笔增资尚在进行,如均能于2018年足额完成,金融租赁行业注册资本规模增量(165.08亿元)将远超去年。

  行业最大规模增资

  交银航空航运此番拟将注册资本由15亿元增至85亿元,是我国金融租赁行业最大规模的增资活动。目前增资事宜已获交行董事会决议通过,尚待监管部门批准。

  一位华东地区金融租赁公司高管认为,按照监管部门要求,2018年以后金融租赁公司的资本充足率不得低于10.5%,因此随着业务快速发展和监管达标的要求,金融租赁公司有持续的资本补充需求。“但目前二级资本债审批比较严格,上市案例又少,所以更多的金融租赁公司都是通过利润留存、增资扩股来补充资本金。”

  此前,交银金融租赁已于2017年4月、12月获母行两次增资,注册资本由70亿元增至85亿元,在金融租赁行业中位居第四。

  数据显示,去年共有12家金融租赁公司(含1家金融租赁专业子公司)完成增资,注册资本合计增逾120亿元,增幅达45%。2018年金融租赁行业增资规模有望超过去年——兴业金租、华夏金租已于1月完成大规模增资;外贸金融租赁、浦银金租已获当地银监部门批准增资;皖江金租、交银航空航运已推出增资计划。如果前述企业均足额完成增资计划,将合计增加注册资本165.08亿元。

  截至目前,我国共有69家金融租赁公司(含3家金融租赁专业子公司),合计注册资本规模达2024.34亿元,其中48家由银行参股或控股设立,注册资本规模较大的也多为银行系金融租赁公司。具体而言,政策性银行中,国开行早在1984年便设立国银租赁,并在2016年推动国银租赁赴港上市,成为国内首家金融租赁上市公司;国有大行中,工行、农行、建行、交行均在早年独资设立金融租赁公司,中国银行则通过收购新加坡飞机租赁有限责任公司,进入融资租赁行业。

  12家股份行中,招行、浦发、中信、光大、华夏、民生、兴业等7家已设立旗下金融租赁公司,均由银行大比例持股甚至全资持股。此外还有不少中小银行出于综合化经营、曲线突破跨区域经营限制等考虑,参控股设立金融租赁公司。

  一位金融租赁研究人士认为,对金融租赁公司而言,股东背景和业务定位是影响资产规模增长的要因,银行系租赁公司、以飞机船舶等大型项目作为发展重点的租赁公司容易推升规模,但随着规模放大,资产增速也会因为租金回收量的扩大而放缓。

  经营租赁业务

  占比有望提高

  据悉,交银航空航运是交银金融租赁全资控股的专业子公司,也是国内首家金融租赁专业子公司,2014年10月设立于上海自贸区。2016年6月,该公司迎来首次增资,注册资本由成立初的5亿元增至15亿元。

  公开信息显示,除交银航空航运外,国内还有华融航运租赁、招银航空航运两家金融租赁专业子公司,但注册资本规模相对较小,分别为6亿元和5亿元。

  近年来,交银航空航运依托自贸区政策优势,境内外机船租赁业务快速发展,规模增长迅速。截至去年6月末,该公司资产规模达635亿元。

  交行表示,交银航空航运是交银金融租赁推进业务结构转型、提升经营租赁占比的着力点,也是发展境外业务、实现国内国际双轮驱动的重要平台。“此次增资将增强交银航空航运资本实力,进一步夯实交银金融租赁经营租赁业务发展基础和专业化、国际化发展方向,持续提升对集团的盈利贡献。”

  作为交银航空航运的母公司,同时也是交行综合化经营的重要组成部分,交银金融租赁自2007年成立以来,资产及盈利规模持续稳居行业前列。其中,去年上半年交银金融租赁实现营业收入18.82亿元,同比增长6.09%;实现净利润12.05亿元,同比增长23.86%。

  一位中部地区金融租赁公司高管认为,实际上经营性租赁才是真正意义上的租赁业务,而融资租赁在很大程度上是类信贷业务,“国外很多金融租赁公司的经营性租赁占比很高,这当然也是国内金融租赁的发展方向。”

  2017年7月,交银金融租赁牵头组建了“金融租赁服务长江经济带战略联盟”,联盟成员为8家资产规模超千亿的金融租赁公司。目前联盟已对接长三角多个省、市的发改委,落实重大项目的租赁业务储备。

(责任编辑:于大勇)

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