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关于高新区科技金融工作的思考及建议

2016-09-26 16:36:34
来源:中国高新技术产业导报 作者:青岛高新区管委会 评论:0
导语:当前,金融与科技的有效结合,不仅成为国家中长期科技发展规划纲要所确定的战略措施,也成为解决我国科技成果转化和科技型中小企业资金瓶颈的现实选择。国家高新区作为高新技术企业的集聚区和高新技术产业的孵化平台,科技创新的加速、创新经济的发展

  青岛高新区管委会

  当前,金融与科技的有效结合,不仅成为国家中长期科技发展规划纲要所确定的战略措施,也成为解决我国科技成果转化和科技型中小企业资金瓶颈的现实选择。国家高新区作为高新技术企业的集聚区和高新技术产业的孵化平台,科技创新的加速、创新经济的发展,都离不开资本的投入,发展科技金融对国家高新区尤为重要。对此,青岛高新区对区域科技金融发展情况进行了剖析,并就工作实践中发现的共性问题有针对性地提出了几点建议。

  青岛高新区科技金融发展现状

  自实施新一轮发展战略规划以来,青岛高新区紧紧围绕建设青岛市科技创新金融示范区总体目标,深入实施“金融助推”战略,突出股权投资、产业基金等重点环节,加快导入资本要素,积极推动金融创新,全力构建由产业基金、科技担保融资、融资公共服务平台相融合的科技金融服务业体系,努力助推区域创业孵化、产业招商、科技创新。

  一是健全多层次资本市场体系,助推科技企业创新创业。充分发挥市场主体作用,设立1家集基金投资、科技信贷等创新金融要素为一体的科技金融服务国资公司,引进各类股权投资机构85家,基金总规模达84亿元,占青岛市注册基金机构70%以上。积极引导抚育企业资本市场融资,1家园区内企业在我国香港地区成功上市,33家“新三板”试点企业与券商签约,13家企业完成股份制改造,资源储备企业达110家,在国家高新区中名列前十。

  二是构建多层级产业创新基金,助推主导产业集聚发展。青岛高新区与清华科创等国内知名基金机构加强合作,通过2亿元创投引导基金,累计带动社会资本近80亿元,有力促进了科技与金融有效结合。围绕“1+5”主导产业,引进专业化基金管理和产业领军团队,组建了4只总规模均超过亿元的产业发展基金,重点投向处于初创期及成长期的产业项目。研究设立天使投资基金,重点投向处于孵化期和初创期的产业项目,引导带动社会资本投向科研研发、转化,“创投+孵化”的科技金融服务体系日趋完善。

  三是搭建多元化金融服务平台,助推园区服务能力提升。加强与银行、信托、证券等金融机构合作,成立了投保贷同盟,设立了金融超市,搭建起中小企业融资服务平台,定期举办科技金融推介会、项目路演等交流活动,为创投资本和创业项目搭建融资对接桥梁。充分发挥财政资金杠杆放大作用,鼓励金融机构在园区开展投贷一体、知识产权抵押等创新金融产品,已有6家商业银行设立分支机构,成功引进注册10亿元的山东省规模最大的融资性担保公司,山东省首家科技支行获批成立,山东省首个互联网金融产业园签约落户,营造出支持创新创业的良好金融氛围。

  对当前科技金融工作存在问题的思考

  虽然青岛高新区的科技金融已取得了初步发展,但与国内先进高新区相比,无论是发展规模,还是产业贡献度都存在不小差距。特别是由于青岛高新区主园区起步较晚,目前园区内95%的企业均为科技型中小企业,在信贷、融资等方面仍存在不少困难和问题。

  一是科技型中小企业融资难问题仍然突出,难以获取银行融资支持。据统计,截至2015年9月,青岛高新区纳入科技金融统计的95家投产科技企业,年度新增贷款4.3亿元。其中,45家占地类科技企业年度新增贷款4.27亿元,占新增贷款总数的99.3%;青岛市工业技术研究院等5家主要孵化器内50家科技企业新增贷款0.03亿元,仅占新增贷款总数的0.7%,严重制约了企业的自主创新活动和可持续发展。

  二是创业投资尚不能满足科技创新需求,创业投资行业需要规范提升。受创业投资上市出售股权利益最大化动机影响,创业投资企业偏向寻找成熟的创新型企业投资,这给青岛高新区许多相对早期、未具备一定规模的创新型企业又设置了融资障碍。据统计,青岛高新区40家较为活跃的创投企业,2015年累计实现股权投资11.1亿元,其中在区内投资1.1亿元,不足1/10。

  三是银企信息不对称问题依旧突出,资本市场的支持还不到位。一方面,银行对科技创新规律把握能力不足,基于安全性原则,对一些具备成长潜力的科技企业和科技项目不敢进行信贷支持,信贷资源仍主要集中于传统产业。另一方面,科技企业尤其是科技型中小企业在企业发展、产品优势、市场前景等方面的社会宣传,尤其是对银行的宣传推介普遍不够,对金融政策和银行融资产品也了解不多,造成企业与银行间缺乏深入了解。

  从上述数据不难看出,中小企业融资难问题仍是制约青岛高新区和科技企业创新发展的头号难题。当前,各地国家高新区已纷纷从“二次创业”转向“三次创业”,核心动力是创新驱动,科技创新源泉来自于市场和企业。科技企业具有鲜明的特征,既有高技术含量、高成长性的优势,也有轻资产、大投入的实际特点。因此,向科技企业提供金融服务可以说是一项系统性工程,是各种金融要素组合的复杂过程,在传统金融产品服务外,还需要天使投资、风险投资、并购等创新型的金融产品。在充分调动市场资源和资本推动科技创新过程中,政府将扮演重要的桥梁媒介作用,畅通科技创新活动和金融创新资本间信息交流渠道,搭建为科技创新和创业孵化服务的金融平台。

  因此,下一步的科技金融工作开展,需要深入到科技创新一线、深入到招商一线,为科技创新服务、为创业孵化服务、为产业引入服务、为载体建设服务,才能从根本上解决“企业找不到资金,资本不知往哪投”的现状。

  推进高新区科技金融创新的建议

  全球经济发展实践证明,“科技是第一生产力,金融是第一推动力”。 在当前全球孕育新一轮创新竞争高潮、我国加快转变经济发展方式的关键时期,加强引导金融资源向科技领域配置,促进科技和金融结合,是加快科技成果转化和培育战略性新兴产业的重要举措,也是国家高新区提高自主创新能力和建设创新型园区的战略选择。

  为此,青岛高新区建议,在下一步科技金融工作中,要立足科技创新和创业孵化两方面需要,着力构建两大体系,一方面要建立完善天使基金、产业基金、科技贷款、金融服务构成的全周期无缝隙金融服务体系,另一方面要借助创业咖啡、沙龙、讲座等多元化方式,建立健全与孵化载体和产业组织深度结合的创业资本运作机制。结合高新区发展实际,建议突出抓好四个平台搭建。

  一是建立银政企联动合作平台。在高创公司、投保贷联盟等现有载体基础上,组织园区内入驻银行、重点企业、创投公司、担保机构及与重点产业发展相关的政府部门、单位联合发起成立科技金融创新创业联盟,进一步完善银政企对接机制,协调整合园区内资金、项目、信息等资源,为企业在融资、投资、政府资金支持以及商业往来等方面提供全方位、链条式服务。同时,要充分发挥财政资金的杠杆作用,抓紧研究出台促进科技金融发展的政策措施,尽快形成科技金融资源聚集效应。

  二是创建创投资本对接平台。借助国家高新区创新创业资源丰富的特有优势,推动成立股权投资基金行业协会、创业咖啡等组织机构,定期举办项目路演、科技金融沙龙等活动,畅通创投、金融机构和企业间的交流渠道,鼓励创业投资机构与银行、担保、小额贷款机构开展对接合作,引导创业投资机构与科技企业孵化器、大学科技园等创业孵化平台开展深入合作,推动创业投资机构采取阶段参股、跟进投资、风险补偿等多种方式,为处于不同发展阶段的企业进行创新创业提供金融保障。

  三是发起设立天使基金平台。学习借鉴国内先进高新区的成功经验,积极引进专业化基金管理和产业领军团队,完善产业基金发起方式,大力培育天使投资,鼓励发起设立种子基金、成果转化基金等服务于初创企业的天使基金。围绕区域主导产业,尽快发起设立天使基金,专注于初创期及成长前期的科技企业,积极打造符合不同产业投资特点的产业创投基金,利用“创投+孵化”模式,围绕产业上下游进行多领域的创业投资,打造天使投资、VC/PE的完整投资服务链,为处于不同发展阶段的企业提供资金、平台与业务的组合支持。

  四是研究搭建政策性担保平台。政策性担保公司作为地方政府为中小企业提供信用担保服务的专业化担保机构,具有不可替代的资源放大效应与杠杆功能,已成为国内不少地方破解中小企业融资瓶颈的重要抓手。当前,中小企业融资难问题,已成为许多国家高新区乃至全国各地普遍关注的热点问题。为助推中小企业加快发展,青岛高新区建议,国家高新区应尽快组建成立政策性担保公司,充分发挥财政资金的放大效应与杠杆功能,以市场化运作方式为中小企业及重点项目提供融资担保服务,为银行扩大信贷投放创造良好条件,满足广大中小科技企业不断扩大的多层次融资需求。

  科技创新和产业化需要金融的支持,国家高新区的创新发展更离不开科技金融的支撑。科技金融的蓬勃发展,必将为区域创新创业提供强有力的金融支持,助推国家高新区实现率先跨越发展。

(责任编辑:韩梦晨)

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